Folgen Sie der Kompass Beratung

Die persönliche Finanzberatung mit Weitblick und Verantwortung.

Die Kompass Beratung ist in erster Linie Lebensmanagement, welches Ihre derzeitige Situation, Ihre Wünsche und Ihre persönlichen Ziele zusammenfasst. Das ist nur mit ganzheitlicher Beratung möglich – schließlich sind die finanziellen Angelegenheiten mit Ihrer individuellen Entwicklung verbunden!

Finanzplanung mit Lebensplanung abstimmen

Einer der wichtigsten Erfolgsfaktoren ist die Abstimmung der Finanzplanung mit der persönlichen Lebensplanung. Da sich im Laufe der Jahre die Prioritäten im Leben verschieben, ist es notwendig, die monetären Ziele kontinuierlich darauf abzustimmen. Bei der Kompass Beratung kommt das Lebensphasen-Konzept des Wirtschaftswissenschaftlers Franco Modigliani zum Einsatz, dem für die Entwicklung des Modells sogar der Nobelpreis verliehen wurde. Auf dieser Basis ist es möglich, zukünftige Prioritäten in der Lebensplanung vorherzusehen und die Zielsetzungen im Gesamtkonzept des Vermögensmanagements entsprechend zu überarbeiten.

Start und Ziel

Am Anfang steht immer eine umfassende Analyse Ihrer Ist-Situation. Die Vermögensmanager erheben die aktuelle Familien-, Berufs- und Einkommens-Situation und beziehen Ihre persönlichen Wünsche, Ziele und Bedürfnisse mit ein. Das Ergebnis ist eine solide Grundlage für die Ausarbeitung eines umfassenden Konzepts.

Planung und Umsetzung

Im zweiten Schritt wird die Umsetzung konkret. Die Spezialisten erstellen eine übersichtliche Maßnahmen-Struktur, z.B. die Absicherung durch ausgewählte Versicherungsleistungen, den Vermögensaufbau durch professionelle Vermögensverwaltung, die Optimierung laufender Finanzierungen und Verbindlichkeiten sowie die Sicherstellung der kurzfristigen Liquidität. Erst wenn Sie zu allen Details Ihre Zustimmung geben, beginnen die einzelnen Maßnahmen für Sie zu arbeiten.

Wie geht es weiter?

Die dritte Phase der Kompass Beratung betrifft die Kontrolle und Feinabstimmung des Gesamt-Konzepts – da ist weitsichtige Konsequenz gefragt, die stets die eingangs definierten Ziele jedes einzelnen Bereichs im Auge behält. Es kann aber auch passieren, dass sich die Lebenssituation drastisch verändert oder neue Anlageziele aktuell werden – dann beweist erstklassiges Vermögensmanagement soviel Flexibilität, umgehend darauf zu reagieren.