Strategien der Vermögensverwaltung

Sie sind Anleger und sehen sich mit einer Fülle an Kapitalmarktprodukten konfrontiert? Sie suchen die optimale Zusammensetzung für Ihr Portfolio, je nach Marktphase? Sie möchten in nachhaltige Geldanlagen investieren? Ein schwieriges Unterfangen, das viel Know-how und Zeit erfordert. Vielleicht ist deshalb eine Strategie unserer Vermögensverwaltung gut für Sie.

Entwicklung seit Auflage

Die Angaben zur Wertentwicklung basieren auf Vergangenheitswerten. Diese Wertentwicklung in der Vergangenheit (Quelle: Volksbank Vorarlberg) lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu. Provisionen, Gebühren und andere Entgelte (laut Schalteraushang) sowie Steuern wirken sich auf die angeführte Wertentwicklung (Rendite) mindernd aus. Für Detailauskünfte steht Ihnen Ihr Kundenberater selbstverständlich gerne zur Verfügung. Stand: 30.09.2024

Bei solch einer Strategie übernehmen unsere Investmentspezialisten für Sie das tägliche Beobachten und Beurteilen der Finanzmärkte. Ihr Gewinn? Sie profitieren von der Expertise unserer Investmentspezialisten und können Ihre Zeit für andere wichtige Dinge nutzen. Das Ziel unserer Strategien der Vermögensverwaltung: Realer Kapitalerhalt und langfristiger Kapitalzuwachs durch Zinserträge und Kapitalgewinne.

Entsprechend Ihrer Risiko- und Ertragsneigung stehen Ihnen ab einer Anlagesumme von 100.000,- Euro drei unterschiedliche strategische Konzepte zur Verfügung. Die nachfolgenden Grafiken geben einen Überblick über die langfristige Vermögensaufteilung innerhalb der drei Strategien Income, Balanced und Growth, wobei kurzfristige Abweichungen aufgrund der vorherrschenden Marktlage stets möglich sind.

INCOME
MAX. 20 % AKTIEN
MAX. 80 % RENTEN
MAX. 20 % ALTERNATIVE INVESTMENTS
MAX. 100 % CASH

BALANCED
MAX. 50 % AKTIEN
MAX. 60 % RENTEN
MAX. 25 % ALTERNATIVE INVESTMENTS
MAX. 100 % CASH

GROWTH
MAX. 80 % AKTIEN
MAX. 40 % RENTEN
MAX. 25 % ALTERNATIVE INVESTMENTS
MAX. 100 % CASH

Environment, Social, Governance (ESG)

Bei der Fondsauswahl innerhalb der Strategien der Vermögensverwaltung Income, Balanced und Growth werden nicht nur finanzielle Faktoren berücksichtigt, sondern stets auch ökologische sowie soziale Faktoren. Im Zusammenhang mit Nachhaltigkeit in der Geldanlage setzen wir dementsprechend auf einen zentralen Begriff: ESG. Die Abkürzung steht für die drei Worte Environment (Umwelt), Social (Soziales) und Governance (Unternehmensführung). Gemeinsam dienen diese drei Kriterien der Analyse von Unternehmen bezüglich ihrer Nachhaltigkeit.

Das Kriterium Umwelt untersucht beispielsweise wie viel CO₂ ein Unternehmen ausstößt oder was es zum Klimaschutz beiträgt. In den Bereich Soziales hingegen fallen Themen wie Menschenrechte, Geschlechtergleichheit oder faire Bezahlung. Das Kriterium der Unternehmensführung befasst sich schließlich mit der Analyse der Struktur des Aufsichtsrats oder mit Maßnahmen gegen Bestechung und Korruption. Sehr oft fließen die drei Bereiche Umwelt, Soziales und Unternehmensführung ineinander über.

Quelle: Eigene Darstellung

Die Vermögensverwaltung der Volksbank Vorarlberg e. Gen. berücksichtigt bei der Fondsauswahl für die drei Strategien Income, Balanced und Growth die oben beschriebenen ESG-Kriterien, indem mindestens 80% in Fonds oder ETFs investiert werden, welche gemäß der EU-Offenlegungsverordnung 2019/2088 als Artikel 8 oder als Artikel 9 klassifiziert sind. Des Weiteren wird durch die aktive Umsetzung des hauseigenen Achtsamen Investmentansatz versucht, die ESG Integration bei der Fondsauswahl umzusetzen.

Hier können Sie unseren Achtsamen Investmentansatz downloaden.

Vorteile:

Drei unterschiedliche Anlagestrategien, basierend auf Ihren Präferenzen.
Zugang zu einem umfangreichen Anlageuniversum.
Kontinuierliche Depotüberwachung und striktes Risikomanagement.
Breite Risikostreuung dank dem Einsatz von Fonds.
Nachhaltigkeit: Ihr Geld wird unter dem Aspekt der Nachhaltigkeit investiert – somit fördern Sie den Übergang in eine nachhaltigere Wirtschaftsweise.
Volle Transparenz durch regelmäßiges Reporting.
Transparente Kostenstruktur dank All-in-Fee und keinen Ausgabeaufschlägen.
Keine Konto- und Depotführungsgebühren.

Nachteile:

Da die Strategien der Vermögensverwaltung in Aktien investiert sind, kann es zu massiven Wertschwankungen kommen. Ein Anlagehorizont von mindestens fünf Jahren ist deshalb erforderlich.
Es besteht kein Schutz auf das eingesetzte Kapital.
Währungsverluste können die Performance negativ beeinflussen.
Fehleinschätzungen durch das Management können zu Anlageverlusten führen.
All diese Aspekte erfordern entsprechende Risikotoleranz und -tragfähigkeit.

Gemäß der Verordnung (EU) 2020/852 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 18. Juni 2020 legen wir Folgendes offen: Der Grundsatz „Vermeidung erheblicher Beeinträchtigungen“ findet nur bei denjenigen dem Finanzprodukt zugrunde liegenden Investitionen Anwendung, die die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten berücksichtigen. Die dem verbleibenden Teil dieses Finanzprodukts zugrunde liegenden Investitionen berücksichtigen nicht die EU-Kriterien für ökologisch nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten.

Volksbank Vorarlberg – verlassen Sie sich auf unsere Expertise.

Factsheet Income

214.26 KB

Factsheet Balanced

216.25 KB

Factsheet Growth

218.73 KB

ESG-Factsheet

330.88 KB

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen

157.78 KB

ESG-Anhang zu den vorvertraglichen Informationen

444.31 KB

Änderung der Nachhaltigkeitsbezogenen Offenlegungen (Artikel 10):
Aufgrund der nicht weitergeführten Geschäftsbeziehung mit MSCI ESG Research wurde dieses Dokument im Februar 2024 angepasst.

Disclaimer

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